Beleid ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT)

Dit beleid bevat bepalingen die van toepassing zijn op de website van de onderneming Novara Limitada, die opereert onder de wetgeving van het Autonome Eiland Anjouan, Unie van de Comoren, en handelt onder Licentienummer ALSI-152312006-FI3 (hierna te noemen de "Onderneming" of "Wij").

Rapportage in overeenstemming met het anti-witwasbeleid.

1. De Onderneming leeft de toepasselijke wetten en relevante regelgeving ter voorkoming en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering na ("de Wetgeving"). Deze Wetgeving is van toepassing in bijna alle rechtsgebieden die strikte regels en bepalingen hebben met betrekking tot witwassen. De Onderneming is verplicht om melding te doen bij federale of lokale autoriteiten in dergelijke rechtsgebieden indien de Onderneming weet, vermoedt of reden heeft om te vermoeden dat transacties van de Gebruiker, onder andere, fondsen aantrekken die verkregen zijn uit illegale activiteiten, bedoeld zijn om fondsen uit illegale activiteiten te verbergen, of het gebruik van spellen/toernooien/loterijen op de website inhouden om criminele activiteiten te faciliteren.

2. Alle transacties moeten worden geverifieerd om witwassen te voorkomen. De aanbieder, de toezichthouder en elke relevante bestuursinstantie kunnen alle transacties controleren of een onderzoek ervan verzoeken om het plegen van dit misdrijf te voorkomen. De Onderneming is verplicht om verdachte transacties te melden aan de bevoegde autoriteiten in het rechtsgebied waar deze onderhevig zijn aan actie en waar de Licentiehouder bevoegd is om activiteiten uit te voeren. Indien de Onderneming op de hoogte wordt gesteld van verdachte activiteiten met betrekking tot spellen/toernooien/loterijen op de site, zal de Onderneming onmiddellijk de relevante instanties inlichten. De Onderneming kan een gebruikersaccount opschorten, blokkeren of sluiten en eventuele tegoeden daarop vasthouden, indien dit wordt verzocht in overeenstemming met de toepasselijke wet- en regelgeving inzake de preventie van witwassen en terrorismefinanciering.

3. De Onderneming behoudt zich het recht voor om aanvullende procedures en middelen te gebruiken om de naleving van alle bedrijfsregels met betrekking tot anti-witwassen te verifiëren.

4. Indien u kennis krijgt van verdachte activiteiten met betrekking tot een spel op de Website, dient u ons onmiddellijk op de hoogte te stellen.

Fraudebestrijding

1. De Antifraudetool van de Onderneming is een krachtig instrument dat is ontwikkeld om frauduleuze transacties in de online goksector te voorkomen. Hiermee kunnen wij het aantal gevallen van creditcardfraude in onze gokgelegenheden drastisch verminderen. In samenwerking met de toonaangevende aanbieders van online betalingsdiensten doen wij ons uiterste best om online transacties veilig uit te voeren en te garanderen dat de gegevens van onze eindgebruikers gedurende het gehele transactieproces met credit- of debetkaarten beveiligd blijven.

2. De Onderneming heeft geavanceerde, bedrijfseigen technologie ontwikkeld en in gebruik die is ontworpen om gebruikers die fraude plegen of illegaal gebruikmaken van een spel/toernooi/loterij, op te sporen en te identificeren. De Gebruiker mag de beveiligingsmaatregelen van de Onderneming niet doorbreken, er toegang toe proberen te krijgen, proberen binnen te dringen, of anderszins omzeilen. Indien de Gebruiker, naar het uitsluitende oordeel van de Onderneming, deze sectie schendt, behoudt de Onderneming zich het recht voor om de toegang van de Gebruiker tot alle spellen/toernooien/loterijen onmiddellijk te beëindigen en/of het account van de Gebruiker te blokkeren. De Onderneming kan tevens belanghebbende derden informeren over de schending door de Gebruiker.

3. Het is de Gebruiker niet toegestaan om software te gebruiken die, naar het oordeel van de Onderneming, is uitgerust met kunstmatige intelligentie ("AI-software") in verband met het gebruik van de Site en de spellen/toernooien/loterijen door de Gebruiker. De Onderneming controleert voortdurend het gebruik van elk spel/toernooi/loterij op de site om het gebruik van AI-software te detecteren. Indien de Onderneming van mening is dat dergelijke software is gebruikt, behoudt zij zich het recht voor om actie te ondernemen, inclusief het onmiddellijk blokkeren van de toegang van de Gebruiker tot alle spellen/toernooien/loterijen, het blokkeren van het account van de Gebruiker en het bevriezen van alle tegoeden op het saldo.

4. In overeenstemming met de vereisten van anti-witwasautoriteiten en/of in het kader van het beleid van de Onderneming met betrekking tot de herkomst van middelen die op de rekening zijn gestort, behoudt de Onderneming zich het recht voor om navraag te doen naar de herkomst van alle gestorte middelen. De Onderneming kan de geldigheid van een Gebruikersaccount opschorten of beëindigen indien het antwoord op een dergelijk verzoek als onbevredigend wordt beschouwd en/of informatie bevat die moet worden doorgegeven aan een relevante autoriteit.

Kernkenmerken

1. Uitgebreide, meertraps klantverificatie (IP-locatie, apparaat-fingerprinting, proxy-check);

2. Verificatie van het telefoonnummer van de klant;

3. Analyse van het gokgedrag van de klant;

4. Fraudemanagementsysteem met meer dan 100 filters, ontworpen voor diepgaande klantverificatie om betalingsgegevens, betalingsgeschiedenis en zwarte lijsten van klanten te controleren;

5. Definitieve verificatie van de klant door onze risicoafdeling in de fase van geldopname.

6. Om witwassen te helpen voorkomen, worden geen fondsen geaccepteerd om een account op de site te financieren, en kan een gebruiker geen geld opnemen van zijn spelaccount totdat de volgende documenten zijn ontvangen voorafgaand aan de controle van de eerste opname:

   • het meest recente bankafschrift waarop de inzetten/stortingen van de Gebruiker worden weergegeven; of een kopie van de voor- en achterkant van de betaalkaart waarmee de inzetten/stortingen van de Gebruiker zijn gedaan. De eerste zes en de laatste vier cijfers van de kaart moeten zichtbaar zijn (indien de Gebruiker een kaart met reliëf heeft, moet de Gebruiker erop letten dat de nummers op de achterkant op dezelfde manier zijn afgedekt als op de voorkant), de CVV2-code moet worden afgedekt/doorgestreept; en

   • een rijbewijs; of

   • een geldig paspoort; of

   • een geldig identiteitsbewijs.

7. De identiteitscontroles die de Onderneming verplicht is uit te voeren in overeenstemming met de toepasselijke anti-witwasregels en -voorschriften of andere verplichtingen zijn een duidelijke vereiste. Hiertoe behoudt de Onderneming zich het recht voor om andere informatie op te vragen die de Onderneming nodig acht om de identiteit van de gebruiker te bevestigen. Houd er rekening mee dat voor bepaalde diensten aanvullende controles nodig kunnen zijn, wat kan leiden tot een extra vertraging bij de opname van tegoeden.

8. Bij het doen van een storting op het account kan de Onderneming de gegevens van de Gebruiker gebruiken om diens identiteit te verifiëren, in overeenstemming met de vereisten van de regels en voorschriften ter bestrijding van het witwassen van geld en/of andere verplichtingen, beleidslijnen of procedures. Daarnaast kan documentatie vereist zijn om de identiteit van de gebruiker te verifiëren. Tegoeden die met debet- of creditcards worden gestort, worden zo snel mogelijk op het gebruikersaccount bijgeschreven na ontvangst van goedkeuring van de bank van de gebruiker. Het is de verantwoordelijkheid van de Gebruiker om ervoor te zorgen dat hij/zij deze tegoeden op de aan de debet- of creditcard gekoppelde bankrekening aanhoudt totdat de Bank van de Gebruiker deze heeft afgeschreven.